Legenda AML · KYC
Un agente AI per un'adeguata verifica più efficiente e documentabile
Automazione guidata dell'onboarding AML, dalla raccolta documentale alla valutazione del rischio.
Il problema
I processi di Compliance sono regolati, ma spesso poco governabili.
Documentazione frammentata, controlli non uniformi, decisioni difficili da ricostruire nel tempo. Il rischio non è solo inefficienza operativa, ma scarsa difendibilità verso audit, revisori e autorità.
La soluzione
Un agente AI progettato per governare processi di Compliance complessi end-to-end.
Standardizza, traccia e rendi verificabile ogni decisione, senza spostare la responsabilità fuori dalla funzione Compliance.
SOC 2 Tipo II
Conforme GDPR
EU Data Residency
Le funzionalità di Legenda AML per la KYC
Un processo di adeguata verifica completo: dall'analisi documentale all'identificazione dei titolari effettivi, fino allo screening su liste PEP e sanzionatorie e alla produzione di un report tracciabile e verificabile.
Acquisizione documentale
Analisi documentale
La documentazione è caricata dall'operatore o acquisita tramite integrazioni con sistemi esterni. L'agente AI analizza i documenti uno ad uno, ne verifica la pertinenza ai fini dell'adeguata verifica e ne estrae le informazioni rilevanti, applicando criteri di valutazione uniformi e ripetibili.
Titolari effettivi
Titolari effettivi individuati anche dietro strutture complesse
L'agente AI incrocia documentazione privata e banche dati pubbliche per risalire ai titolari effettivi, ricostruendo le catene societarie anche quando sono interposte più società schermo.
Risk screening
Screening e valutazione del rischio
Quando previsto, l'agente AI esegue lo screening su liste PEP, liste sanzionatorie e antiterrorismo (UE / ONU) e watchlist interne. L'output include il profilo del soggetto e una proposta motivata di classificazione del rischio, a supporto della decisione umana.
Tracciabilità
Un report tracciabile per ogni decisione
Ogni fase è esplicitata e loggata. L'operatore può visualizzare in tempo reale gli step eseguiti dall'agente AI, dall'analisi documentale alla verifica dei requisiti informativi. Il sistema produce un report di completezza documentale e rende il fascicolo pienamente ricostruibile ex post.
Adeguata verifica più rapida
Riduzione del tempo di verifica grazie all'automazione dell'analisi documentale e dello screening.
Output di qualità
Miglioramento della qualità e della coerenza dei fascicoli KYC.
Postura audit più solida
Fascicoli strutturati e tracciabili rafforzano la difendibilità in sede di audit.
Processi di Compliance più controllabili, documentabili e difendibili.
Automazione progettata per il controllo.
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Automazione progettata per il controllo
Una soluzione certificata. Nessun training, SOC2 di tipo II, GDPR compliance e EU data residency.